Инвестиционный портфель

Блог myfinway.ru посвящает целый цикл статей теме Инвестиционный портфель.

Для знакомства с материалами подписывайтесь на наш канал в Telegram. В подборке статей создадим инвестиционный портфель и через год подведём итог проделанной работы, выраженный в наработанной доходности. Постараемся каждую статью сделать компактной, чтобы чтение не отнимало много драгоценного времени. Сегодняшний материал вводный. Обоснование того, что будет публиковаться далее.

Что такое инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель  - это просто список активов. Как бы загадочно и пафосно это словосочетание не звучало. Активы, в свою очередь  -  это материальные и не материальные объекты, которые приносят пользу. Или могут принести пользу со временем. Активы должны быть легко отчуждаемыми. Это важно. Навыки или компетенции, например, не могут быть отчуждены. Переданы или проданы на сторону без их носителя.  Следовательно, они не являются активами. Ну, в законном правовом поле, конечно.  В истории много примеров, когда носителей навыков покупали,  продавали, выигрывали и проигрывали. Но, мы не будет обсуждать такие сделки. 
Инвестиционный портфель сам может содержать активы, которые включают в себя портфели. Например, портфели брендов, портфели заказов. Так мы приходим к выводу, что вся наша жизнь - один большой портфель. Некоторые утверждают, что он ещё и без ручки. Но, оставим эту тему для развития в пятницу, в более непринужденной обстановке.

Какие активы включаем в портфель?  

Работа инвестора проста. Если, как и в других делах, понимать её суть. А суть инвестирования – это сегментирование. Долевой рынок, долговой, валютный, денежный, товарный  - вовремя и правильно выбранные классы активов – это 90% успеха. Вся остальная работа внутри классов активов – это 10% отдачи. И по сути – возня. Задача инвестора – не метаться по рынку со жгущим руки кэшем, а в первую очередь постоянно ориентироваться на местности: в какую сторону смотреть, о чём читать, за чем наблюдать. Исходя из этого, сначала главные критерии подходящих активов:
• ликвидные, 
• доходные, 
• способные к кратному росту цены.
В портфеле должны быть активы, отвечающие как минимум одному из перечисленных критериев. Исходя из этого, в портфель включаются:
• Фонды денежного рынка
• Облигации
• Еврооблигации
• Вклады срочные
• Валюты
• Акции роста
• Акции дивидендного дохода
Активы сформированы по алфавиту. Не по старшинству. Последний актив – не младше первого. Во времени разные активы имеют разный приоритет.

Фундамент инвестиционного портфеля

Это надёжные облигации. Начинать  нужно с главного. Как в жизни, сначала утолить жажду, затем утолить голод, ну а уже потом, если станет скучно, можно и рискнуть – например, обратить внимание на противоположный пол. Переводя на инвестиционный профиль, по степени важности: утолить жажду – значит обеспечить безопасность; Утолить голод – значит обеспечить постоянный доход. Для этого больше всего подходят срочные вклады и облигации. 
На первом этапе будет сформирован инвестиционный портфель облигаций и график поступления купонных доходов. Это будет основной инвестиционного портфеля. Его фундаментом. Он сформирует минимальную приемлемую доходность. 

Доходная часть инвестиционного портфеля

Это дивидендные акции. Несущие стены инвестиционного портфеля.  Они определяют его внешний вид. Что это будет: жалкая кладовка набитая барахлом или зал приёмов с современным интерьером. Это можно организовать только правильно выбрав бизнес. То есть акции. 
Дивидендные акции, сформируют повышенную текущую доходность счёта. Но в отличие от фундамента - с существенно большим уровнем риска. Дивиденды не являются инструментом фиксированной доходности. Но, тем не менее, это полноценное инвестирование.  После таких сделок не нужно ходить за ставкой «с тряпкой, с ведром». Где-то подставить, где-то подтереть. Это действительно инвестиционный бизнес, который трудится, пока инвестор занят более срочными делами. 

Рисковая часть инвестиционного портфеля

Это акции компаний роста. Акции компаний современного бизнеса.  Которые, когда-то превратятся в дивидендных старичков. Но пока от блеска их презентаций у инвесторов срывает крышу и происходит помутнение в коллективном мозгу. Инвесторы готовы на щедрые денежные авансы в акции, не смотря на то, что прибыли пока только в презентациях и в мультипликаторах с приставкой forward (впереди).

Балансирующая часть инвестиционного портфеля

Плох тот солдат, который не хочет быть генералом. Это знают все. Но, погружаемся дальше в военное дело и находим там следующее: плох тот полководец, у которого за лесочком не стоят резервы. Балансирующая часть инвестиционного портфеля будет состоять из припаркованных в ликвидные валютные активы и инструменты средства. Они и занятую воюющую задницу прикроют и неожиданно открывшийся плацдарм займут. Если полководец так решит, конечно. Главное пока обеспечить, чтобы было кому, в случае чего, ставить задачу: юань, доллар, евро и рубль в виде фонда денежного рынка.
Вот так, с шутками прибаутками, но, не отступая от темы, произведём рекогносцировку сил на инвестиционном поле.
 Послушайте, действительно, а если правда, что мы все живём в портфеле?