Рынки

Инвестиционные рынки

Перед выездом на дороги общего пользования все мы сдаем экзамены на знания правил дорожного движения, которые даже имеют статус закона в нашей стране. Иначе водитель представляет опасность и для себя и для окружающих. Также и перед выходом на финансовый рынок нужно знать его основные законы и правила. Иначе инвестор может серьезно навредить и себе и людям, которые от него зависят материально.

Называя данный раздел словом Рынки, мы подразумеваем, прежде всего, Инвестиционные рынки, которые являются составной частью огромного мирового финансового рынка.

В этом разделе мы хотим кого-то познакомить с основными понятиями инвестиций, кому-то помочь структурировать свои знания в основных вопросах инвестиционной деятельности:

 О финансовых рынках – и их составных частях

О фондовом рынке и ценных бумагах – и составляющих их разделах

О фондовых биржах – цивилизованных торговых площадках для купли-продажи активов

О фондовых индексах – важнейших индикаторах состояния рынков и отраслей экономики

Как уже отмечено, финансы — это очень большая сфера, с очень давней историей. Область инвестиций составляет небольшую часть мира финансов, но с помощью специальных финансовых инструментов здесь каждый может получать инвестиционный доход. Или как говорят Пассивный доход. Он может быть даже основным доходом инвестора, в зависимости, скажем, так, от стартовых условий, с которыми каждый приходит на финансовый рынок.

Всем известны риски, которые при этом могут возникать: неверные финансовые решения, разные комиссии и проценты, которые нужно заплатить за транзакции, банкротства тех, кому инвестор решил доверить свои деньги, риски откровенных мошеннических действий и прочие. Так что, все наслышаны об этих рисках и подавляющее большинство населения даже не задает себе вопрос, куда вкладывать деньги, многие только хранят их в банках, где, как считается, они находятся в безопасности. Но где их понемногу, но уверенно уничтожает инфляция и девальвация.

Существующие возможности заработка на финансовых рынках играют злую шутку с имиджем инвестиций в ценные бумаги. Зная о возможностях начинающие трейдеры пренебрегают существующими рисками и как правило теряют деньги. Между тем, эффективность инвестиций измеряется на длительных периодах времени и стабильным приростом денег на счете. Оценка инвестиций может быть названа хорошей, если есть положительный результат свыше трех и более лет стабильного увеличения счета, превышающий размер инфляции. Тогда, это можно назвать инвестиционным бизнесом, а не игрой в рулетку.

Профессионалы на финансовых рынках тоже рискуют, но только незначительной частью денег, когда вопросы защиты основных фондов инвестиций от рисков, решены и проведен инвестиционный анализ актива, в который они будут вкладывать деньги.

Если не осознаешь этого правила инвестиции средств, не принимаешь его, как свой кодекс поведения на рынке, не нужно вкладывать деньги в финансовые инструменты.

Суть инвестиций, если говорить совсем просто – это остаться с деньгами. Все остальное: прибыль, проценты — вторично.

Итак, главный закон инвестиций, который для себя должен подписать инвестор, как говорят чиновники ратифицировать, это: сначала обеспечь сохранность своих инвестиций, если это выполнено, после этого можно подумать о прибыли.

Защищают инвестиции, обеспечивают их сохранность разными способами, но так или иначе это крутится вокруг одного понятия – Диверсификации активов. 

Диверсификация – это включение в портфель различных классов активов, например: акцийоблигаций, валютных средств, сырьевых товаров и т.д. Диверсификация – сложный, многогранный процесс, ему нужно учиться. Недостаточное или не грамотное распределение активов может привести к убыткам, излишняя диверсификация – свести на нет возможный положительный эффект от вложений денег. В разделе Инструменты мы размещаем общую информацию о финансовых активах, которые используют в портфелях долгосрочного инвестирования.

На финансовых рынках множество видов активов, чтобы стабильно зарабатывать на инвестиционном рынке не обязательно использовать инвестиции, какие только существуют на свете. Некоторые активы являются очень сложными инструментами, которые могут позволить себе только крупные корпоративные инвесторы. Для частного инвестора, чем проще, тем лучше. Наиболее понятные инструменты и стратегии – лучше хитроумных схем для подавляющего большинства частных инвесторов. Поэтому, мы используем в своих стратегиях общеизвестные инструменты или виды инвестиций:

  1. Облигации. Они становятся, особенно, привлекательным классом активов, когда экономика живет в условиях высоких процентных ставок. На момент написания этого материала в России процентные ставки, по прежнему, способствуют инвестированию в облигации. Доходность, по которым, можно получить выше 10% годовых, с уровнем риска, приемлемого для  консервативного частного инвестора.
  2. Акции. Эта ценная бумага дает возможность участвовать в интересующем частного инвестора бизнесе. Особенность акций  — высокая волатильность. Для ее снижения этот актив должен размещаться в инвестиционном портфеле на длительный срок от трех лет и более. В этом случае частный инвестор с высокой долей вероятности получает, так называемую «премию за риск». То есть, доходность превышающую инфляцию. При краткосрочном и среднесрочном инвестировании, вложения в акции, за счет своей волатильности, являются очень рисковым классом активов.
  3. Биржевые Инвестиционные Фонды (Exchange Traded Fund/ETF)— это индексные фонды, по структуре такой фонд полностью повторяет выбранный индекс, то есть выбранную корзину или группу бумаг. По сравнению, с первыми двумя классами активов, это очень молодой инструмент фондового рынка, появившийся в 90-е годы прошлого века. Но быстро набрал популярность. На бирже стали продаваться не просто ценные бумаги: акции, облигации, а сертификаты на целые портфели ценных бумаг «упакованные» в виде ETF. Это очень важный класс активов для частного инвестора. Позволяет диверсифицировать портфель частных инвестиций на небывалом ранее уровне. Более подробно о нем в подборке статей о фондах — Рубрике ETF.
  4. Сырьевые активы— вложения в сырьевые активы могут быть реализованы различными способами. Их довольно много. На нашем сайте рассматриваются два варианта вложения денег в сырье: покупка акций добывающих компаний и покупка отраслевых ETF. Сырьевые товары, за счет своей низкой корреляции с фондовым рынком могут эффективно использоваться в портфеле инвестора. Но это очень специфический раздел, требующий высокой квалификации инвестора.
  5. Драгоценные металлы— на наш взгляд обязательный класс активов для долгосрочного инвестора. По многим причинам, одна из которых — обратная корреляция у золота с фондовым рынком. Общая информация о сырьевых активах и драг.металлах размещена в разделе Коммодитиз.

 Наверняка, все перечисленные активы вам знакомы. Инвестиционной деятельности, которой мы придерживаемся и особенности, которой, освещаем на сайте myfinway.ru – это портфельное инвестирование, то есть комбинирование вышеперечисленных инструментов в инвестиционном фонде инвестора в зависимости от различных рыночных циклов.

Управление инвестициям – это сложный процесс, но он может быть очень увлекательным, если делать все правильно и как следствие получать стабильный положительный результат своих усилий.

Присоединяйтесь к обсуждению наших статей, нам интересно ваше мнение и уверены будет интересно другим инвесторам и всем интересующемся этой темой.

 

Удачных инвестиций!